投資信託口座・非課税(nisa・つみたてnisa)口座の開設申し込みの操作方法 ... 投資信託・nisa口座の開設申込 3 ゆうちょ太郎様 (ユウチョタロウ様) 〒100-0000 東京都千代田区大手町一丁目1番1号 未開設 内容に誤りがないことを確認し、 4 また合わせてゆうちょ銀行はつみたてnisaキャンペーンを実施しています。 対象者. つみたてNISA、どこで始める?初心者こそ銀行ではなくネット証券がおすすめの理由, より良い情報をお届けするため、一条まつこ がメンテナンスを担当いたしました。(2020年8月12日 更新), デビット付きキャッシュカードでnanacoポイントが貯まる。セブンイレブンATMが利用可能。. 非課税(nisa・つみたてnisa)口座を開設する金融機関を変更することはできますか? つみたてnisaの非課税投資枠をちょうど40万円になるように使用したいのですが、どうしたらよいですか? 非課税期間が終了した後はどうなりますか? eb照会サービス, ゆうちょダイレクト+(プラス), ゆうちょ銀行の口座をお持ちでない方, ゆうちょダイレクト残高照会アプリ, 為替・払出証書、配当金領収証, クレジットカード(ETCカード), クレジットカード(Visa Secure), クレジットカード(マスターカードセキュアコード), Visaデビットカード・プリペイドカード(mijica), 商品内容・入会手続き・紛失手続き, 非課税(NISA・つみたてNISA)口座を開設する金融機関を変更することはできますか?, つみたてNISAの非課税投資枠をちょうど40万円になるように使用したいのですが、どうしたらよいですか?, 非課税期間が終了した後はどうなりますか?, NISAからつみたてNISAに変更できますか?, どのような商品が対象となるのですか?, 非課税(NISA・つみたてNISA)口座で発生した分配金を、再投資せずに受け取るにはどうしたらよいですか?, 特定口座・一般口座・非課税(NISA・つみたてNISA)口座で発生した分配金を、非課税(NISA・つみたてNISA)口座に再投資することはできますか? また、非課税(NISA・つみたてNISA)口座で発生した分配金を、特定口座・一般口座・非課税(NISA・つみたてNISA)口座に再投資することはできますか?, 現在、ゆうちょ銀行で投資信託を利用していますが、非課税(NISA・つみたてNISA)口座を開設することはできますか?, 非課税(NISA・つみたてNISA)口座で購入した公募株式投資信託等の売却益は、いつ売却しても非課税になりますか?, NISAからつみたてNISAに変更すると、NISAで保有しているファンドはどうなりますか?, ゆうちょ銀行や郵便局では、全国のどの店舗でもNISAやつみたてNISAを利用できるのですか?, 非課税期間の途中に非課税(NISA・つみたてNISA)口座から特定口座・一般口座に移管(払出し)することはできますか?, 非課税期間が終了して非課税(NISA)口座に移管する際、非課税投資枠の使用はどうなりますか?, 非課税(NISA・つみたてNISA)口座で保有する公募株式投資信託等に売却損失が生じた場合、この売却損失は、投資信託口座(特定口座・一般口座)の公募株式投資信託等の分配金や売却益とで損益通算ができますか?, 非課税(NISA・つみたてNISA)口座の利用限度額はありますか?, お客さま本位の業務運営に関する基本方針. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)), 野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2030(未来時計DC・つみたてNISA2030), 野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2040(未来時計DC・つみたてNISA2040), 野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2050(未来時計DC・つみたてNISA2050), 野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2060(未来時計DC・つみたてNISA2060), ・商品に関する情報は、三菱アセット・ブレインズ株式会社からのデータ提供を元に、NPO法人確定拠出年金教育協会にて調査・作成しております。※最新更新2020年10月時点, ・その他の金融機関情報は、NPO法人確定拠出年金教育協会が独自に調査・作成しております。※最新更新2020年9月時点(金融機関の皆様へ)最新の情報が入手できたものについては随時更新しますので、必要の際は, ・いずれの情報も、掲載にあたっては慎重を期しておりますが、正確性を保証するものではございません。また、更新時期によって最新情報が反映されていない場合がございます。内容は各金融機関のHP等を必ずご確認ください。, ・当サイトは、商品の情報に関して三菱アセット・ブレインズ株式会社からの情報提供を受けています。, ・当サイトの掲載情報は、あくまでもつみたてNISA利用にあたって参考情報の提供を目的としたものであり、当協会及び三菱アセット・ブレインズ株式会社として掲載商品を推奨するものではなく、将来の成果を示唆あるいは保証するものではありません。, ・最終的な投資決定は、各取扱金融機関のサイト・配布物にてご確認いただき、ご自身の判断でなさるようお願い致します。, ・当サイトの掲載情報は、運営管理機関・投資信託業者等から入手した情報及び三菱アセット・ブレインズ株式会社が信頼できると判断した情報源から入手した資料作成基準日または評価基準日現在における情報を基に作成しておりますが、当該情報の正確性を保証するものではありません。, ・当サイトの掲載情報は、各国の著作権法、各種条約およびその他の法律で保護されております。. 3 ゆうちょ銀行のつみたてnisaを選ぶデメリット; 4 まとめ; 5 付録:手数料や購入金額など. 老後資金などに不安を覚え、ゆうちょ銀行で資産運用の相談をする人が増えています。特に、少額から積み立てられる「つみたてNISA」は、若い人に人気です。, 実際にゆうちょ銀行の窓口に行った体験も交え、具体的な手続方法をわかりやすくまとめました。, ゆうちょ銀行でNISAを始めるためには、ゆうちょ銀行の総合口座・投資信託口座・NISA口座が必要です。, 総合口座とは、預金や振込などを行う口座です。ゆうちょ銀行にお金を預けている個人なら、ほぼ全員がすでに持っていると思います。, 総合口座があれば、投資信託口座とNISA口座を同時に申し込めます。NISAの申込方法は、大きく分けて3種類あります。, ネットバンキングサービス「ゆうちょダイレクト」を利用中の人は、ネット完結でNISAに申し込めます(ジュニアNISAを除く)。, マイナンバーや本人確認書類の提出は、画像アップロードで対応できます。書類郵送なども不要です。, 公式サイトの申込書作成フォームに名前や住所などを入力すると、申込書が簡単に作れます。手書きの手間は最小限なので、書き損じの心配がありません。, パソコン上で完成した申込書PDFデータを、自宅で印刷し、郵送で申し込みます(→ゆうちょ銀行NISA申込書作成・ダウンロードはこちら)。, ただし、本人確認書類とマイナンバーカードのコピーも必要です。自宅のプリンターにコピー機能がなければ、コンビニなどで印刷する手間がかかります。, 書類不備が心配な人は、窓口へ行くのが確実です。必要なものさえ持参すれば、一度の来店で手続きが完結します。, ※顔写真つきの本人確認書類がない場合は、顔写真なしの書類2点を提出する(健康保険証と住民票の写しなど)。, ゆうちょ銀行の窓口でNISAに申込む際は、事前に投資信託を扱う支店を調べることをおすすめします。, NISAなどの資産運用に対応する支店は、ごく一部です。中央郵便局と併設しているような、大型支店が主に対応しています。, →投資信託の相談ができるゆうちょ銀行支店の確認はこちらから(ゆうちょ銀行公式サイト), ゆうちょ銀行に限らず、NISA申し込みから口座開設までは、約1ヶ月ほどかかります。, 書類不備などがなく、スムーズに手続きが進めば、3週間ほどで開設できるケースもあります。基本的には、1ヶ月かかると思っておくほうが安心です。, ゆうちょ銀行の行員の方いわく、年末は手続きが混み合い、時間がかかる場合が多いそうです。, 私も実際に、ゆうちょ銀行の窓口でつみたてNISAの相談に行ってみました。銀行員の専門性や、どんな営業を受けるのかを、見てみたかったからです。, 入店すると、入口すぐの場所に、NISAなどの資産運用チラシがありました。チラシを手にとって見ていると、行員の方から「資産運用をお考えですか?」と声をかけられました。, 正直にいうと、ゆうちょ銀行の行員は、商品知識がやや乏しく感じました。説明は丁寧ですが、パンフレット以上の情報はあまり得られない印象です。, むしろ、不安を感じる説明もありました。つみたてNISAの投資信託の選び方を尋ねた際、「手数料はあまり気にしなくて大丈夫です」といわれた点です。, 投資信託の選び方の基本は、手数料の比較です。運用による利益が多く出ても、手数料が高いと受け取るお金が減るからです。, 「手数料は見えないところで差し引かれるので、気にされないお客様が多いです」という説明は、不信感を抱きました。, もちろん、支店や担当者によって、相談の質は異なると思います。けれども、三菱UFJ銀行・三井住友銀行・みずほ銀行・りそな銀行では、予約なしでも専門性の高いスタッフが説明してくれました。, 参考記事:三菱UFJ銀行・三井住友銀行・みずほ銀行・りそな銀行の資産運用相談レポート, ゆうちょ銀行でNISAをやると決めているなら、わざわざ窓口に行かず、ネット申込みで済ませてもよいかもしれません。, ゆうちょ銀行以外も検討中で、「まずはNISAがどんなものか教えてほしい」という人は、大手銀行に行くほうがおすすめです。, ゆうちょ銀行のつみたてNISAで扱う投資信託の特徴は、低リスクで、安定運用に強い商品が多い点です。, つみたてNISAで選べる9商品のうち半分は、1本で多くの資産に分散投資できる「バランス型ファンド」です。株式と債券を両方組み入れ、値動きを抑える投資信託です。, つみたてNISAのパンフレットには、選べる投資信託のリスクとリターンの図解がありました。投資信託選びの参考になります。, この図のうち、左4本の投資信託は、バランス型ファンドです。上記にくわえ、ターゲットイヤー型のバランスファンドも1本あります。, つみたてNISAで選べる投資信託9本のうち、5本がバランスファンドです。他の大手銀行と比べ、バランスファンドの割合は高めです。, 三菱UFJ銀行のつみたてNISAは、選べる投資信託12本のうち、バランスファンドは3本です。, 行員の方の話を聞くと、ゆうちょ銀行で資産運用を考える人は、総じて安定志向が強いようです。, ゆうちょ銀行のつみたてNISAが低リスク商品中心なのは、顧客ニーズに合うラインナップといえます。, 一般NISAで買える投資信託も、値動きの大きい株式より、値動きが安定している「債券」が充実しています。, ゆうちょ銀行の、つみたてNISA取り扱い投資信託は、手数料が平均的、もしくはやや高めです。, つみたてNISAで手数料を比較する際は、「信託報酬」という欄を見ます。信託報酬とは、投資信託の運用中にかかるランニングコストです。, 本来、投資信託には、購入時手数料や解約手数料もかかります。しかし、つみたてNISAの投資先は、これらの手数料が0円の投資信託に限定しています。, 一般的に、バランスファンドは信託報酬が高めです。投資先が多く、運用に手間がかかるからです。, ゆうちょ銀行のつみたてNISAで選べるバランスファンドは、信託報酬が低めではあります。しかし、ネット証券では、より低コストなバランスファンドも増えつつあります。, コスト重視でつみたてNISAを始めたいなら、楽天証券などのネット証券がおすすめです。ネットでの手続方法は、ゆうちょ銀行とほぼ同じです。, 楽天証券は、楽天銀行と一緒に使うと、預金金利が大幅アップするメリットもあります。記事執筆時点(2019年11月22日時点)では、ゆうちょ銀行の100倍の預金金利が実現可能です。, ゆうちょ銀行の窓口で、つみたてNISAの申込方法を尋ねると、窓口での申込みを勧められました。, しかし、その場で契約を迫るような雰囲気ではありません。「1日で手続きが終わるので楽ですよ」くらいのニュアンスでした。, 窓口契約を推奨するのは、行員にノルマがあるからか、郵送での書類不備を防ぎたいからかもしれません。, ゆうちょ銀行の窓口で資産運用の相談をすると、行員の名刺をもらえます。以降は、窓口へ行く前に行員に電話すれば、待ち時間なしで案内してもらえます。同じ行員に対応してもらえる安心感もあります。, しかし、平日は仕事で忙しい方は、ゆうちょダイレクトでの手続きがやはり便利だと思います。スマホやパソコンの操作に抵抗がなければ、5~10分ほどで完了すると思います。, つみたてNISAを解約し、投資信託を売却する手続きは、窓口もしくはゆうちょダイレクトで行います。スマホやパソコンで完結する、ゆうちょダイレクトが便利です。, 窓口だと、平日9:00~16:00しか手続きできません。15時以降の解約手続きになると、翌営業日扱いになります。, ゆうちょダイレクトなら、早朝や夜間でも簡単に申請できます。窓口での解約に必要な、通帳・銀行印の用意、解約申込書の記入も不要です。, つみたてNISAで運用していた投資信託を売却すると、通常貯金の口座に換金代金が振り込まれます。代金を受け取れるのは、手続きから4~8営業日後です。, つみたてNISAの売却を済ませ、投資信託口座の残高が0円の状態にし、以下のものを持参します。, 平日に窓口に行く時間がなければ、投資信託口座をそのまま放置しても問題はありません。, ゆうちょ銀行の投資信託口座は、口座維持手数料がかかりません。持ち続けても、手数料はかかりません。, NISA口座を持てるのは、1人1つまでです。ゆうちょ銀行でNISA口座を開設したら、ゆうちょ銀行のみでNISAを活用します。, ゆうちょ銀行から他の金融機関に乗り換えたいときは、窓口か郵送で「非課税口座廃止通知書」を取り寄せる必要があります。, 後日届いた「非課税口座廃止通知書」を記入し、変更後の金融機関に郵送します。申込書とあわせて郵送してOKです。, 例:ゆうちょ銀行からSBI証券に乗り換える場合、ゆうちょ銀行で取り寄せた「非課税口座廃止通知書」をSBI証券に送る, ただしNISA口座は、1年に1度でも利用すると、その年は変更できません。次の年のNISA受付が始まる10月1日以降まで、待つ必要があります。, つみたてNISAの金融機関選びのヒント: この図のうち、左4本の投資信託は、バランス型ファンドです。 つみたてnisaのパンフレットには、選べる投資信託のリスクとリターンの図解がありました。投資信託選びの参考になります。 ゆうちょ銀行 つみたてnisaで運用できる投資信託の図解. 「ゆうちょのつみたてnisaの評判や口コミって実際どうなの?」 という人向けです。 答えから言うと、あまり評判はいいとは言えません。 つみたてnisaは1つの金融機関でしか登録できないため、よりよい選 1月4日以降となっていました。 ということで、年が明けて 正式につみたてnisaが始動しましたので 一体どうなっているか確認してみることに。 実はまだ積立てた投信を受け取っていません sbi証券のつみたてnisa預かり証券を確認すると、